Ranking Brokerów Forex i CFD 2023 w Polsce – Najlepsi brokerzy Forex

Jak wybrać najlepszego brokera Forex i CFD?

Podczas wybierania odpowiedniego brokera forex czy CFD dla siebie warto zwrócić uwagę na kilka jego cech. To pozwala na odrzucenie pośredników, przy których można więcej stracić niż zyskać, oraz na podpisanie najkorzystniejszej dla siebie umowy.

• opinia wśród klientów – na początek warto przekonać się, co inni klienci mają do powiedzenia w kwestii danego brokera. Jakie jest ich doświadczenie we współpracy, czy mają szczególne zastrzeżenia lub czy są w stanie polecić daną firmę? Obecnie na rynku forex i cfd przeważnie nie spotka się brokerów, którzy manipulują cenami czy pozycjami klientów. A to dzięki wprowadzonych regulacjom prawnym.
• wysokość prowizji i innych opłat – jest to szczególnie ważne dla początkującego inwestora. Powinien on wiedzieć, jakie opłaty będą wiązały się ze współpracą z danym brokerem. W dużej mierze zależy to od stosowanych spreadów czy opłat związanych z wykonywaniem zleceń. Nie jest to jednak najważniejsza cena dobrego brokera. Chociaż kwestia kosztów jest istotna, to trzeba zwracać uwagę na to, czy firma posiada odpowiednie uprawnienia i znajduje się pod nadzorem centralnej instytucji regulującej jej działanie.
• regulacja działalności brokerskiej – w Polsce zajmuje się tym Komisja Nadzoru Finansowego. Zagraniczni brokerzy forex i cfd jednak nie będą posiadali licencji KNF. Za to znajdują się pod nadzorem odpowiednich organizacji w danych krajach, jak np. FCA w Wielkiej Brytanii czy CySEC na Cyprze. Jednak wszyscy brokerzy forex i cfd działający na terenie UE są objęci dyrektywą MiFID oraz wytycznymi ESMA, co oznacza, że występuje tu zjawisko ograniczenia dźwigni finansowej w konkretnych transakcjach.
• inne ważne cechy – na koniec też warto sprawdzić, jak dany broker forex i CFD działa, jak wiele czasu zajmuje mu realizowanie poleceń wypłat, księgowanie wpłat na konto inwestycyjne.

Kim jest broker?

Zawód ten jest obecnie dostępny w różnych branżach, co wiąże się, z tym że trudno konkretnie opisać, kim taki człowiek jest. Przeważnie jednak pod pojęciem broker forex, CFD ukrywa się osoba fizyczna, prawda lub jednostka nieposiadająca osobowości prawnej. Najprostsza definicja mówi, że jest to podmiot, który świadczy usługi pośrednictwa, czyli wykonuje dane czynności w imieniu swojego klienta, a także reprezentuje jego interesy. Dodatkowo często staje się doradcą klienta, któremu pomaga uzyskać najlepszą dla niego korzyść. Jednak za swoje pośrednictwo w transakcjach pobiera odpowiednie dla siebie wynagrodzenia.

Jeśli chodzi o rynek finansowy, to broker forex oraz CFD zajmuje się przede wszystkim kupnem i sprzedażą instrumentów finansowych w imieniu klienta. Jest zobowiązany do tego, że uzyska najlepszą ceną dla aktywów, które są przedmiotem obrotu.

Kim jest trader?

Pod tym pojęciem rozumie się osobę, która handluje na rynku walutowym. Jedynym koniecznym warunkiem do spełniania, by zostać trader, jest ukończenie 18 lat. Nie potrzeba szczególnego wykształcenia ani spełniania innych kryteriów. Trzeba jednak pamiętać, że nie każdy nadaje się do tego, by wykonywać ten zawód. Potrzebne są bowiem konkretne umiejętności, cechy, a czasami też trochę szczęścia. Tradera musi cechować pracowitość, analityczne myślenie i cierpliwość, a także powinna swobodnie poruszać się po platformie tradingowej, analizować obecną na rynku forex i cfd sytuację i wyciągać wnioski, na podstawie których stworzy samodzielne strategie inwestycyjne. Ten, kto wykonuje jego pracę, staje się swoistym handlowcem. W centrum jego zainteresowania nie znajduje się inwestowanie, ale właśnie planowanie inwestycji i przewidywanie, jakie ryzyko jest z nimi związane. Zatem monitoruje oraz stara się przewidzieć sytuację na rynku giełdowym.

Czym jest rynek Forex oraz kim jest broker forex?

Forex (Foreign Exchange Market lub FX Market) to nazwa międzynarodowego rynku wymiany walut po ustalonej cenie. Uznaje się go obecnie za największy i najbardziej płynny rynek na świecie, gdzie dzienne obroty przekraczają nawet 5 bilionów dolarów. Na rym rynku handlują przede wszystkim banki oraz duże instytucje bankowe. Jednak na co dzień każdy może z niego korzystać, np. wymieniając walutę w kantorze przed wyjazdem na zagraniczne wakacje.

Początkowo rynek Forex służy do usprawniania wymiany walut podczas międzynarodowego handlu surowcami, towarami i usługami. Przez to, że jest bardzo zmienny i płynny, stał się miejscem inwestycji i spekulacji traderów na całym świecie. Nie posiada fizycznej siedziby, dlatego nazywa się go rynkiem pozagiełdowym, a sam handel odbywa się w przestrzeni internetowej. Na chwilę obecną każdy może z niego korzystać za pośrednictwem regulowanych firm brokerskich.

Czym jest CFD?

CFD (ang. Contract for differences) oznacza kontrakt na różnicę kursową i jest zawierany między dwoma stronami. Każda z nich zobowiązuje się zobowiązuje się do tego, że rozliczy się z kwoty, która jest różnicą między ceną otwarcia a ceną zamknięcia danej pozycji. Przy tym nie wymienia się aktywa fizycznie.

Te umowy pojawiły się już na początku lat 90. Zostały wtedy wprowadzone przez instytucje finansowane, a pod koniec tego dziesięciolecia dostęp do nich otrzymali inwestorzy detaliczni. Przez ostatnie lata stały się bardzo popularne, co zawdzięczają swojej prostej konstrukcji, niskiej barierze wejścia, posiadaniu wbudowanego mechanizmu dźwigni finansowej, a także tysiącom dostępnych rynków. Jednocześnie jednak zalety te czasami stają się wadami CFD. W przypadku dźwigni finansowej istotne jest dobre zrozumienie jej działania oraz wypracowanie odpowiedniego zarządzania kapitałem. Przez to zaś, że próg wejścia jest niski, na rynku forex i cfd pojawiają się osoby bez wystarczającej wiedzy i doświadczenie, co zagraża ich kapitałowi.

Ranking brokerów Forex i CFD

Istotne jest wybranie odpowiedniego brokera Forex lub CFD. Zwłaszcza że na rynku można znaleźć nawet setki operatorów, którzy zachwalają swoje usługi. Warto zatem zerknąć na nasz ranking brokerów Forex 2021, w którym przedstawiamy obecnie najlepszych brokerów.

• XTB (Xtrade brokers; Polski Dom Maklerski) – jest to polski dom maklerski, który podlega pod nadzór urzędu KNF. Posiada jednak dodatkowo brytyjską licencję FCA, a do tego działa na platformie Meta Trade, która jest uznawana za jedną z najlepszych.
• easyMarkets – działa od wielu lat i jest uznawany za renomowanego brokera nadzorowanego przez CySEC. Działa na tej samej platformie, co XTB, a ponadto posiada unikalne narzędzia do pracy, jak choćby dealCancellation czy Freeze Rate.
• Tickmill – brytyjski broker, który cieszy się popularnością także na polskim rynku forex i cfd, gdzie posiada dobrą opinię wśród użytkowników. Jest regulowany przez FCA. Pozwala na kupno i sprzedaż popularnych par walutowych, indeksów giełdowych czy metali szlachetnych.
• XM Broker – jest nadzorowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Daje możliwość handlowania popularnymi parami walutowymi, indeksami giełdowymi oraz metalami szlachetnymi.
• CMC markets – spółka akcyjna posiadająca swój oddział w Warszawie, więc podlega pog KNF. Można tutaj handlować akcjami, ETF-ami, surowcami i towarami, a także kryptowalutami czy obligacjami. Działa na własnej platformie NextGeneration i można z niego korzystać zarówno na komputerach, jak i urządzeniach z systemem android.
• Admiral merkets – broker ENC, regulowany przez FCA oraz estońskie FSA. Utworzenie rachunku brokerskiego jest tutaj intuicyjne. Posiada niskie wymagania dotyczące minimalnego depozytu, dzięki czemu cieszy się popularnością głównie wśród początkujących użytkowników.
• TMS Brokers – polski dom maklerski z siedzibą w Warszawie. Jest nadzorowany przez KNF. W przypadku klientów detalicznych zapewnia ochronę przez ujemnym saldem.
• BDSwiss – broker o globalnym zasięgu, który działa w modelu market maker. Licencjonowany przez CySEC. Posiada przyjazną dla użytkownika platformę handlową.
• Plus500 – broker CFD. Korzysta z autorskiej platformy CFD Plus500. Daje możliwość utworzenia bezpłatnego konta demo, a także zapewnia powiadomienia o wydarzeniach na rynku forex i cfd.

Jeśli chodzi o ranking brokerów Forex 2021 na polskim rynku forex i CFD, to na szczególną uwagę zasługują przede wszystkim XTB oraz TMS, które zostały wspomniane wyżej.

Porównanie najlepszych platform Forex 2021

Jako że od wyboru brokera forex i cfd zależy sukces inwestora na rynku, postanowiliśmy przyjrzeć się najlepszych i najbardziej popularnych platformom Forex 2021. Przy tym braliśmy pod uwagę informacje dotyczące kosztów, jakie musi ponieść użytkownik, o minimalnym depozycie, a także związanych z bezpieczeństwem, poziomem dźwigni i instrumentach, jakie znajdują się w ofercie danego brokera.

XTB

Jest to polski broker, który działa na rynku od 2002 roku. Korzystają z niego nie tylko polscy użytkownicy, ale także ci z Czech, Hiszpanii, Rumunii, Niemiec czy Słowacji. Nie posiada kwoty minimalnego depozytu. Umożliwia korzystanie z przelewów bankowych, kart kredytowych oraz płątności internetowych, gdy chodzi o wpłaty i wypłaty. Dźwignia dla klienta detalicznego wynosi max. 130, a dla klienta profesjonalnego 1:2000. Znajduje się pod nadzorem KNF od 2005 roku.

Działa w modelu market maker, czyli tworzy swój własny rynek i jest dla tradera przeciwną stroną transakcji. Jego klienci widzą jedynie odwzorowanie rynku międzybankowego, ale nie posiadają do niego bezpośredniego dostępu.

Jako zalety można uznać dużą płynność, dostęp do tysięcy instrumentów (w tym prawie 50 par walutowych, surowce i metale szlachetne), zapewnienie rynkowej egzekucji zleceń (inwestorzy, którzy posiadają tu swój rachunek, nie martwią się o występowanie rekwotowań). Dzięki platformie handlowej xStation od XTB można zawierać transakcje na rynku walut, towarów, surowców, akcji oraz indeksów. Klienci XTB mają też możliwość inwestowania w prawdziwe akcje i ETF-y, w tym akcje Tesli, Microsoftu czy Apple.

Dla początkujących użytkowników ważną informacją jest to, że XTB nie pobiera prowizji w przypadku handlu akcjami i ETF-ami, dopóki miesięczny obrót nie przekroczy 100 tys. euro. Potem prowizja wynosi 0,2%. Nie ma tutaj też opłat związanych z otworzeniem rachunku i przechowywaniem papierów wartościowych, a także przy zawarciu min. jednej transakcji w ciągu roku lub przy braku środków na koncie.

Broker XTB zapewnia bezpieczeństwo środków, posiada szeroką ofertę i pobiera niskie opłaty, jeśli takowe się pojawiają. Do tego wielokrotnie był nagradzany i wyróżniany.

XM

Regulowany przez CySEC, który posiada zezwolenie na prowadzenie działalności w UE. Został też zarejestrowany przez KNF, co daje mu większą wiarygodność. Działa w trybie market maker, minimalny depozyt wynosi tutaj 5 dolarów. Pozwala na wpłaty i wypłaty z wykorzystanie przelewów bankowych, kart kredytowych oraz płatności internetowych. Dźwignia wynosi tutaj max. 1:30 dla klienta indywidualnego. Dodatkowo chroni użytkownika przez ujemnym saldem i posiada wersję demo, dzięki której użytkownik może obracać wirtualnymi pieniędzmi, a nie własnym kapitałem, oraz sprawdzić działanie narzędzi.. Korzysta z platform MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, które są dostępne na komputery i urządzenia mobilne.

XM jest dobrą opcją dla tych inwestorów, którzy chcieliby korzystać z rynku Forex, a jednocześnie z rynku CFD. Pozwala na inwestowanie w waluty, akcje, indeksy giełdowe, metale szlachetne oraz surowce energetyczne.

Utworzenie konta u tego brokera także jest darmowe, a w przypadku podstawowych kont nie płaci się także za prowadzenie rachunku. Dodatkowo wspiera początkujących i zaawansowanych inwestorów przez pięć dni w tygodniu przez całą dobę. Posiada także polski support.

Innymi zaletami tego brokera są bonusy i premie dla każdego nowego klienta, automatyczne zlecenia stop loss i limit, organizowanie szkoleń online z inwestowania po polsku (choć zdaniem niektórych pozostawiają wiele do życzenia), spread od 0 pipsów, udostępnianie rozbudowanych narzędzi analitycznych.

Był parokrotnie wyróżniany i otrzymał tytuły Najlepszego brokera FX w Europie 2017, Najlepszego brokera Forex 2016 i Brokera Forex z najlepszą realizacją zleceń.

easyMarkets

Działa na rynku od 2001 roku i jest regulowany przez CySEC. Posiada także licencję europejską oraz australijską, a ponadto jest objęty nadzorem KNF. Od początku swojego istnienia stawiał na innowacyjność i bezpieczeństwo. Jest to broker typu market maker. Minimalny depozyt wynosi u niego 100 euro. Także umożliwia wpłaty i wypłaty z pomocą przelewów bankowych, kart kredytowych oraz płatności internetowych. Dźwignia wynosi max. 1:30. Chroni swoich użytkowników przed saledem ujemnym i działa na platformach easyTrade, easyMarkets Mobile, MetaTrader 4. Ponadto jest członkiem funduszu kompensacyjnego na Cyprze, co zwiększa jego wiarygodność.

Pozwala na handlowanie nie tylko na rynku forex. Umożliwia użytkownikom korzystanie z rynku metali, towarów i kryptowalut. Posiada szeroką ofertę instrumentów finansowych.

EasyMerkets nie pobiera żadnych opłat i prowizji bez względu na tym posiadanego konta. Umożliwia także darmowe wpłaty i wypłaty, a do tego każdego dnia wysyła do inwestorów wiadomość mailową z informacjami, które przydają się podczas analizy technicznej i fundamentalnej.

Posiada także szeroką ofertę edukacyjną, co przydaje się szczególnie początkujących inwestorom. Nawet w przypadku konta demo użytkownik ma dostęp do e-lerningów, e-booków i filmów edukacyjnych. Jednak częściowo są to materiały udostępniane w wersji obcojęzycznej.

Z brokerem można kontaktować się telefonicznie, mailowe, a także z wykorzystaniem takich aplikacji jak Messenger czy WhatsApp. A każdy inwestor ma zapewnioną opiekę osobistego dorady, który przede wszystkim udziela informacji o zbliżających się wydarzeniach ekonomicznych czy zmieniających się trendach. Sama obsługa easyMarkets jest polskojęzyczna.

EasyMarkets nie oferuje bonusów pieniężnych na start. Zdaniem niektórych użytkowników obsługa klienta nie jest tak dobra, jak powinna, a indywidualni doradcy bywają nachalni. Jednak broker posiada też swoje zalety. Nie pobiera dodatkowych opłat, pozwala na dostęp do rachunku maklerskiego z mobilnej aplikacji, występują tutaj wąskie spready, redukuje ryzyko inwestycyjne i posiada zlecenie stop loss, który zapewnia bufor bezpieczeństwa.

PLUS500

Jest to jeden z popularniejszych brokerów forex w Europie. Posiada licencję CySEC, FCA, ASIC, FSA. Działa od 2008 roku na terenie Izraela w trybie market maker. Minimalny depozyt wynosi tutaj 500 zł. Umożliwia wpłaty i wypłaty za pomocą przelewów bankowych, kart kredytowych oraz płatności internetowych. Dźwignia wynosi u niego max. 1:30 dla klientów detalicznych oraz 1:300 dla klientów profesjonalnych. Zapewnia też ochronę przed saldem ujemnym oraz korzysta z platform: plus500, WebTrades oraz platform mobilnych.

Można go uznać za jedną z ciekawszych opcji dla początkujących. Ma bowiem podstawowe funkcje, czytelny i intuicyjny w obsłudze interfejs. Zapewnia też korzystne warunki transakcyjne i posiada własną platformę handlową. Nie pobiera prowizji związanych z kupnem czy sprzedażą, gdyż zarabia głównie na spreadach, czyli różnicach między tymi kwotami.

Posiada bogatą ofertę, w której znajdują się pary walutowe (ponad 60, w tym też pary krzyżowe), kontrakty CFD na indeksy giełdowe, surowce (w tym w metale szlachetne i surowce mineralne) i akcje. Użytkownik ma dostęp do ponad 2000 instrumentów, dzięki czemu może bez problemu zdywersyfikować swój portfel.

Pod względem opłat Plus500 ma jedną z najkorzystniejszych ofert na rynku. Inwestor nie płaci tutaj za wpłaty, notowania forex i CFD w czasie rzeczywistym, otwieranie i zamykanie transakcji, dynamiczne wykresy i grafy czy przetrzymanie pozycji. Jedynie opłaty dotyczą tu nocnego finansowania, przeliczania walut, zatrzymania gwarantowania i braku aktywności (gdy wynosi więcej niż 3 miesiące).

Jest to bezpieczny broker, u którego środki klientów są objęte ochroną, gdyby stał się niewypłacalny. Do tego gwarantuje im pełną transparentność, dostęp do zleceń typu Stop Loss i Stop Limit.

Dla kogo jest nasz ranking? którzy brokerzy Forex oraz CFD są najlepsi?

Ten ranking brokerów forex oraz cfd został przeznaczony dla początkujących inwestorów, którzy dopiero wchodzą na rynek i nie mają doświadczenia na rynku finansowym, przez co są bardziej narażeni na straty. Dlatego też w rankingu nie zostały uwzględnione rachunki premium, które przeważnie wiążą się z większym depozytem, ale jednocześnie oferują lepsze parametry transakcyjne. Są to przeważnie kwoty, na które amator nie może sobie pozwolić. Lepiej też jest dla niego próbować swoich sił z mniejszymi finansami, przy których może sprawdzić swoje umiejętności i dzięki którym je rozwija.

O tym musisz wiedzieć, rejestrując się u brokera FX i CFD

1. Bezpieczeństwo – przed rejestracją u danego brokera warto sprawdzić, czy posiada licencje i przez jaki organ jest regulowany (na terenie Polski jest to KNF). Wiarygodna firma będzie deponować środki wpłacane przez traderów na konta oddzielnie od funduszy firmy.
2. Koszty – istotne są te prowizje oraz wszelkie dodatkowe opłaty, jakie pobiera broker forex czy CFD, np. za prowadzenia konta, wpłaty/wypłaty, aktywność, niektóre funkcje. Większość firm oferuje darmowe rachunki, jeśli spełni się konkretne warunki (np. przeprowadzenie min. jednej transakcji w ciągu roku)
3. Oprogramowanie – brokerzy forex, cfd powinni pomagać swoich klientów ocenić sytuację na rynku dzięki temu, że udostępniają im liczne raporty i informacje ze świata finansów oraz polityki. Do tego przydatne są rozbudowane wykresy. Ważne jest także to, na jakiej platformie działa dana firma i czy daje możliwość z korzystanie z wersji mobilnej, czy jedynie z wersji na komputer stacjonarny.
4. Rachunek demonstracyjny – dobry broker pozwala na utworzenie konta demo, dzięki któremu można przetestować jego usługi bez konsekwencji. Zwykle ta wersja rachunki jest podobna do standardowej i powinna pokazywać, jak dokładnie wygląda dany rachunek.
5. Pomoc dla traderów – warto też zwrócić uwagę na support. W przypadku brokerów zagranicznych istotne jest to, czy posiadają możliwość kontaktu w języku polskim, co ułatwi rozwiązanie problemu.
6. Wielkość pozycji – ma wpływ na sukces podczas inwestowania. Oznacza to dobieranie odpowiedniego poziomu ryzyka.
7. Edukacja – dla początkującego inwestora istotny jest dostęp do szkoleń i poradników, dzięki którym może się rozwijać. Niektórzy brokerzy forex oraz cfd oferują przydatne bazy wiedzy, a czasami organizują szkolenia.
8. Rynki i produkty inwestycyjne – inwestor może handlowa zarówno walutami, jak i akcjami, surowcami i innymi instrumentami finansowymi. Ich spora ilość i różnorodność umożliwiają zdywersyfikowanie swojego portfela.

Jak wybrać brokera? Najlepszy broker forex -Podsumowanie

Rynek forex jest otwarty dla każdego, kto chciałby spróbować swoich sił z obrotem różnymi instrumentami. Daje też równe szanse każdemu, kto się tutaj pojawia, bez względu na to, czy zdobył odpowiednie wykształcenie i jest profesjonalistą, czy może uczył się inwestowania na własną rękę. W drugim przypadku jednak warto, by skorzystać z wersji demo, gdzie może na wirtualnym rachunku przetestować swoje zdolności i wiedzę. Dzięki temu sprawdzi, jakie zyski i straty miałby, gdyby realnie zainwestował pieniądze.

Kolejną sprawą jest to, że warto opanować podstawowe terminy, którą są związane z rynkiem inwestycyjnym. Ten, kto nie posiada tej wiedzy, z góry jest skazany na porażkę. Znajomość tych pojęć pozwala lepiej zrozumieć, jak działa forex, i umożliwia przeprowadzania transakcji, które zakończą się sukcesem.

Na koniec pozostaje wybranie odpowiedniego brokera. Jak zostało już wyżej opisane, jest wiele czynników, które warto wziąć pod uwagę, jak np. kwestia opłat, wartość depozytu zabezpieczającego czy bezpieczeństwo transakcji. Trzeba też zwrócić uwagę na to, jakimi instrumentami finansowymi obraca dany broker Forex i CFD. Dla profesjonalistów ważne jest też informacja dotycząca modelu biznesowego danego brokera, gdyż każde z tych rozwiązań posiada swoje zalety i wady, które mogą wpłynąć na komfort zawierania transakcji i osiągane wyniki.